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Illicit Finance Risk Assessment of Non-Fungible Tokens

(2024 대체불가토큰(NFT) 관련 불법 금융 리스크 평가)

U.S. Department of the Treasury 2024-05-29

□ 미 재무부는 5월 29일(현지 시간) 발표한 「2024 대체불가토큰(NFT) 관련 불법 금융 리스크 평가」 보고서를 발표하고, 북한의 사이버 행위자들이 2022년 가상 자산 프로젝트와 회사들을 겨냥한 가상 자산 절취로 7억 2천만 달러(약 9천 860억 원) 이상을 모았다고 밝힘

□ 미 재무부는 “북한은 미국 및 유엔 제재의 압박 하에서 가상자산사업자 및 다른 금융 기관들을 상대로 사이버 절도 행위 등 불법 활동에 의지해 불법적인 대량살상무기와 탄도미사일 프로그램에 쓸 재원을 만들었다”고 지적함

□ 보고서는 또한 “북한 연계 행위자들은 가상자산 회사와 프로젝트에서 자금을 훔치는 것 외에도 디지털 자산 생태계 내에서 독립적인 활동을 벌여왔다”며, “이는 이들이 수익을 창출하기 위해 점점 더 NFT를 악용할 수 있는 전문성과 접근성을 갖추고 있을 가능성을 의미한다”고 경고함

[출처]
美 불법금융 리스크 보고서 '北, 재작년 약1조원 가상자산 절취' (2024.05.30.) / 연합뉴스
美재무부 '北, 2022년 가상자산 절도로 약 1조원 수익' (2024.05.30.) / 뉴시스

Executive summary 1

1. Introduction 2
1.2 Risk assessment overview 2

2. Market structure 3
2.1 Definition & scope 3
2.1.3 Types of NFT platforms 4
2.1.4 Types of NFTs 5
2.1.2 NFT creation 7
2.2 Market overview 8

3. Illicit finance threats 9
3.1 Money laundering 9
3.1.1 Investment fraud and scams 10
3.1.2 Theft 12
3.2 Proliferation finance 13
3.3 Terrorist financing 13

4. Vulnerabilities 14
4.1 Cyber-related vulnerabilities 14
4.2 Copyright and trademark protection 15
4.3 Hype and fluctuating pricing 15
4.4 Non-compliant NFT platforms, varying interpretations of U.S. regulatory obligations 16
4.4.1 AML/CFT and sanctions obligations 16
4.4.2 Investor protection and market integrity obligations 17
4.4.3 Uneven application of AML/CFT obligations in foreign jurisdictions 18

5. Mitigation measures 18
5.1 Industry tools 18
5.2 Applicability of law enforcement authorities, public announcements 19
5.3 Public blockchain transparency 20
5.4 Involvement of covered financial institutions for NFT transactions and other sources of gevernment information 20

6. Conclusion and recommended actions 21

7. Methodology 22